投資者在投資時，應(yīng)對超出自身認(rèn)知范圍的新鮮事物保持警惕，通過正規(guī)渠道獲取新知識，認(rèn)識新事物，防范以虛擬貨幣為噱頭的非法集資、傳銷等犯罪活動。

　　案例回顧

　　2018年，吳某利用其注冊的公司營業(yè)執(zhí)照，對外謊稱該公司取得了數(shù)字資產(chǎn)牌照，設(shè)計發(fā)行“云金”虛擬貨幣。該虛擬貨幣按智能算力每天產(chǎn)“云金幣”，復(fù)利滾存。為吸引更多會員購買“云金幣”，吳某設(shè)置“靜態(tài)獎勵”和“動態(tài)獎勵”兩種模式，即購買“云金幣”每天都有持有收益，推薦購買人數(shù)越多，購買數(shù)量越多，獎勵越多。

　　同時，該公司配套開發(fā)了“右腦開發(fā)”等課程，并表示后期會涉足醫(yī)養(yǎng)、酒店等領(lǐng)域，宣稱在這些領(lǐng)域中消費都可以用“云金幣”，通過“區(qū)塊鏈+數(shù)字資產(chǎn)+電商+金融+實體產(chǎn)業(yè)”的方式，向公眾宣揚“云金幣”的巨大消費市場和高投資回報率，增強騙局“可信度”，使更多人深陷其中。案發(fā)后經(jīng)查，在短短兩個月內(nèi)，該公司發(fā)展會員1.8萬余人，推薦發(fā)展層級400多層，涉案資金達1.7億余元。

　　2018年5月，依照相關(guān)法律的規(guī)定，吳某被判組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動罪，并獲得相應(yīng)刑罰。

　　案例解析

　　不法分子利用“虛擬貨幣”和“區(qū)塊鏈”等新概念，以“金融理財”“投資消費”“分紅入股”“數(shù)字貨幣”等名義，實則是以“拉人頭”“發(fā)展下線”等傳銷手段騙取投資者資金，讓投資者被套牢。

　　投資者在投資時，應(yīng)對超出自身認(rèn)知范圍的新鮮事物保持警惕，通過正規(guī)渠道獲取新知識，認(rèn)識新事物，防范以虛擬貨幣為噱頭的非法集資、傳銷等犯罪活動。

　　科普時間

　　什么是虛擬貨幣?

　　虛擬貨幣是一種特定的虛擬商品，不由貨幣當(dāng)局發(fā)行，不具有法償性與強制性等貨幣屬性，不是真正的貨幣，不應(yīng)且不能作為貨幣在市場上流通使用。

　　與虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)活動的本質(zhì)屬性是什么?

　　虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)活動屬于非法金融活動。開展法定貨幣與虛擬貨幣兌換業(yè)務(wù)、虛擬貨幣之間的兌換業(yè)務(wù)、作為中央對手方買賣虛擬貨幣、為虛擬貨幣交易提供信息中介和定價服務(wù)、代幣發(fā)行融資以及虛擬貨幣衍生品交易等虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)活動涉嫌非法發(fā)售代幣票券、擅自公開發(fā)行證券、非法經(jīng)營期貨業(yè)務(wù)、非法集資等非法金融活動，一律嚴(yán)格禁止，堅決依法取締。對于開展相關(guān)非法金融活動構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

　　虛擬貨幣投機交易有哪些風(fēng)險?

　　虛擬貨幣無真實價值支撐，價格極易被操縱，相關(guān)投機交易活動存在虛假資產(chǎn)風(fēng)險、經(jīng)營失敗風(fēng)險、投資炒作風(fēng)險等多重風(fēng)險。從我國現(xiàn)有司法實踐來看，虛擬貨幣交易合同不受法律保護，投資交易造成的后果和引發(fā)的損失由相關(guān)方自行承擔(dān)。

　　如何增強防范意識?

　　廣大消費者要增強風(fēng)險意識，樹立正確的投資理念，不參與虛擬貨幣交易炒作活動，謹(jǐn)防個人財產(chǎn)及權(quán)益受損。要珍惜個人銀行賬戶，不用于虛擬貨幣賬戶充值和提現(xiàn)、購買和銷售相關(guān)交易充值碼以及劃轉(zhuǎn)相關(guān)交易資金等活動，防止違法使用和個人信息泄露。 (王雪整理)

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