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非法集資“穿新衣” 投資理財要謹(jǐn)慎

2022-03-17 13:27󰄲0 󰋇 8181 次

  “元宇宙投資項目”“元宇宙鏈游”“元宇宙虛擬幣”……近期,一些不法分子捆綁“元宇宙”概念吸收資金,涉嫌非法集資、詐騙等違法犯罪活動,引起監(jiān)管部門關(guān)注。

  “有的不法分子翻炒與元宇宙相關(guān)的游戲制作、人工智能、虛擬現(xiàn)實等概念,編造包裝名目眾多的高科技投資項目,公開虛假宣傳高額收益,借機吸收公眾資金,具有非法集資、詐騙等違法行為特征?!?/span>

  省地方金融監(jiān)督管理局金融穩(wěn)定處有關(guān)負(fù)責(zé)人介紹,有的不法分子打著元宇宙區(qū)塊鏈游戲旗號詐騙,宣稱“邊玩游戲邊賺錢”“投資周期短、收益高”,誘騙參與者通過兌換虛擬幣、購買游戲裝備等方式投資,此類游戲具有較強迷惑性,存在卷款跑路等風(fēng)險?!按蠹乙鰪婏L(fēng)險防范意識和識別能力,謹(jǐn)防上當(dāng)受騙,如發(fā)現(xiàn)涉嫌違法犯罪線索,請積極向當(dāng)?shù)赜嘘P(guān)部門舉報?!痹撠?fù)責(zé)人說。

  蹭熱點、穿新衣,是不法分子實施非法集資慣用伎倆。這位負(fù)責(zé)人介紹,近年來,非法集資活動從原來的現(xiàn)場推廣、線下支付,逐漸向網(wǎng)上網(wǎng)下聯(lián)動、進(jìn)家入戶營銷、移動支付演變,風(fēng)險傳播速度更快、隱蔽性更強、社會危害更大;非法集資逐漸脫離了實業(yè),泛金融化特征比較明顯,有的包裝成形形色色的理財產(chǎn)品,有的借助消費返利、虛擬貨幣、金融互助等新型模式,同時,還呈現(xiàn)出非法集資、傳銷、詐騙復(fù)合交織的趨勢。此外,追逐熱點、攀附政策這個特點比較明顯。比如當(dāng)下熱門的共享經(jīng)濟、區(qū)塊鏈等概念,先后都成為非法集資的“馬甲”。

  面對形式多樣的非法集資,大家要增強理性投資意識,睜大眼睛,提高警惕。業(yè)內(nèi)專家提醒,遇到以“看廣告、賺外快”“消費返利”為幌子的;以境外投資股權(quán)、期權(quán)、外匯、貴金屬等為幌子的;以投資養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)可獲高額回報或“免費養(yǎng)老”“以房養(yǎng)老”等為幌子的;以私募入股、合伙辦企業(yè)為幌子,但不辦理企業(yè)工商注冊登記的;以投資虛擬貨幣、區(qū)塊鏈等為幌子的;以“扶貧”“互助”“慈善”“影視文化”等為幌子的;在街頭、商場、超市等發(fā)放投資理財?shù)葍?nèi)容廣告?zhèn)鲉蔚?;以組織考察、旅游、講座等方式招攬老年群眾的;“投資、理財”公司、網(wǎng)站及服務(wù)器在境外的;要求以現(xiàn)金方式或向個人賬戶、境外賬戶繳納投資款的等情況時,尤其要謹(jǐn)慎。

  “防范非法集資,可以參考‘四看三思等一夜’法。”這位負(fù)責(zé)人還表示,“四看”就是看融資合法性,既要看是否取得企業(yè)營業(yè)執(zhí)照,還要看是否取得相關(guān)金融牌照或經(jīng)金融管理部門批準(zhǔn);看宣傳內(nèi)容,看宣傳中是否含有或暗示“有擔(dān)保、無風(fēng)險、高收益、穩(wěn)賺不賠”等內(nèi)容;看經(jīng)營模式,有沒有實體項目,項目真實性、資金的投向去向、獲取利潤的方式等;看參與集資主體,是不是主要面向老年人等特定群體。

  “三思”就是要思考自己是否真正了解該產(chǎn)品及市場行情;產(chǎn)品是否符合市場規(guī)律;自身經(jīng)濟實力是否具備抗風(fēng)險能力。此外,遇到相關(guān)投資集資類宣傳,一定要避免頭腦發(fā)熱,先征求家人和朋友的意見,拖延一晚再決定,千萬不要盲目相信造勢宣傳、熟人介紹、專家推薦,更不要被高利誘惑盲目投資。

  [此文來源:安徽日報 記者 何珂

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