重慶臻紀(jì)在2014年11月份被公安機(jī)關(guān)以非法集資立案，被騙受害者近五千人，涉及資金幾十億，最大的書畫傳銷案之一。臻紀(jì)把本來(lái)幾千元的書畫按照十萬(wàn)、幾十萬(wàn)元的價(jià)格賣出，忽悠高利貸式暴利回報(bào)來(lái)瘋狂斂財(cái)，又是一個(gè)書畫投資人血本無(wú)歸的“書畫傳銷”案例。）

（重慶臻紀(jì)賣書畫的“書畫傳銷“模式。）

　　一，“傳銷式”賣畫數(shù)十億，國(guó)內(nèi)最大書畫商被公安機(jī)關(guān)查封

　　西南地區(qū)最大的書畫商遇到了麻煩。近日，有知情者向記者透露，重慶臻紀(jì)文化傳播有限公司(以下簡(jiǎn)稱重慶臻紀(jì))3月1日被公安機(jī)關(guān)查封，目前已經(jīng)停止?fàn)I業(yè)。

　　據(jù)悉，重慶臻紀(jì)涉嫌非法集資犯罪正接受公安機(jī)關(guān)調(diào)查，公安機(jī)關(guān)要求投資人前去登記。記者調(diào)查了解到，臻紀(jì)法定代表人馬永彤等人已被采取強(qiáng)制措施，目前重慶書畫界和眾多投資人正在等待公安機(jī)關(guān)的調(diào)查結(jié)論。

（臻紀(jì)高管悉數(shù)被控制，公司賬戶被凍結(jié)。）

　　1，警方通知投資人登記

　　目前，重慶臻紀(jì)總部和七家分公司均停業(yè)。3月11日，記者在重慶臻紀(jì)九龍坡區(qū)分公司門口看到，大門緊鎖，里面空無(wú)一人，旁邊貼有一告示：“重慶臻紀(jì)文化傳播有限公司因涉嫌非法集資犯罪，現(xiàn)正接受公安機(jī)關(guān)調(diào)查。請(qǐng)各位投資人看到此公告后，攜帶投資合同、交款憑證以及相關(guān)資料原件和復(fù)印件到九龍坡區(qū)信訪辦登記，辦案機(jī)關(guān)將逐一登記投資人信息?！甭淇顬椤?015年3月1日”。

　　但第二天，3月12日，記者再去看時(shí)，該告示已經(jīng)被撕掉，里面的一名男子自稱是派出所的，并表示重慶臻紀(jì)仍在停業(yè)中。

　　記者隨后致電公開的報(bào)案電話，對(duì)方表示重慶臻紀(jì)正在接受調(diào)查。

　　此外，地處重慶文化區(qū)沙坪壩區(qū)，隸屬于重慶臻紀(jì)的臻園美術(shù)館也已關(guān)閉，告示稱：“近期臻園美術(shù)館將閉館內(nèi)部調(diào)整，暫停開館參觀，具體開館時(shí)間另行通知，因此帶來(lái)不便敬請(qǐng)諒解。”

（陣營(yíng)龐大的重慶臻紀(jì)“書畫傳銷”隊(duì)伍，重慶臻紀(jì)簽約書畫經(jīng)紀(jì)人約1000人。）

　　臻紀(jì)官網(wǎng)資料顯示，重慶臻紀(jì)成立于2010年7月，從一家分公司，擴(kuò)展至江北、渝中、九龍、南坪、沙坪、楊家坪、渝北七家分公司，為重慶市首家大型專業(yè)書畫經(jīng)紀(jì)公司。已在重慶市舉行各類書畫策展活動(dòng)、藝術(shù)沙龍、藝術(shù)講座等推廣活動(dòng)達(dá)130余場(chǎng)，推廣書畫藝術(shù)作品三千余件。另外，還成立了湖南臻紀(jì)、南京臻紀(jì)、武漢臻紀(jì)等多家外地公司。

　　工商資料顯示，重慶臻紀(jì)注冊(cè)資本最開始為100萬(wàn)元，兩名股東為馬永彤和韓月，分別占35%和65%，法定代表人為馬永彤。

　　2012年12月，重慶臻紀(jì)注冊(cè)資本由100萬(wàn)元，增加到500萬(wàn)元，馬永彤以貨幣方式投入165萬(wàn)元，韓月以貨幣方式投入235萬(wàn)元，這樣，韓月300萬(wàn)元，馬永彤為200萬(wàn)元，分別占60%和40%。臻紀(jì)等多家外地公司法定代表人均為馬永彤。

（湖南臻紀(jì)）

　　2，引發(fā)爭(zhēng)議的臻紀(jì)模式

　　根據(jù)臻紀(jì)的介紹，該公司簽約100多位具有很高藝術(shù)造詣并在市場(chǎng)上有一定潛力的畫家，通過(guò)推廣和宣傳來(lái)提高其知名度，從而提升作品價(jià)值。

　　臻紀(jì)對(duì)這些畫家的書畫進(jìn)行出售，由投資人來(lái)購(gòu)買收藏作品，這些投資人除自己個(gè)人作為愛(ài)好收藏外，還可以委托臻紀(jì)代為保管進(jìn)行銷售，并簽訂協(xié)議，協(xié)議最少要16個(gè)月，每半年可由公司的合作伙伴(即團(tuán)購(gòu)方)給藏家投資人預(yù)付訂金。

　　假如藏家委托臻紀(jì)出售的書畫16個(gè)月到期后，沒(méi)有下家來(lái)加價(jià)購(gòu)買，書畫就可以原價(jià)退還，即由合作伙伴(即團(tuán)購(gòu)方)通過(guò)中介方臻紀(jì)，按照原價(jià)買回，而此前團(tuán)購(gòu)方給付的預(yù)付定金就是藏家的收益。

（重慶臻紀(jì)的“書畫傳銷”模式。其實(shí)也就是國(guó)內(nèi)所有藝術(shù)基金的運(yùn)營(yíng)模式。）

　　預(yù)付定金根據(jù)具體作品尺幅大小、價(jià)格高低等來(lái)約定，如1——2萬(wàn)元的作品，所得預(yù)付定金，所折合的年化收益率約10%，5萬(wàn)元的作品預(yù)付定金所折合的年化收益率約12%——15%，10萬(wàn)元的作品預(yù)付定金所折合的年化收益率約18%——22%。

　　對(duì)此，臻紀(jì)對(duì)委托出售書畫的藏家收取保管費(fèi)用，并對(duì)預(yù)付定金按照一定比例，如20%提取管理費(fèi)用。

　　臻紀(jì)也在規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，購(gòu)畫銷售合同通常這樣表述：“工作人員在宣傳過(guò)程中提到的藝術(shù)品增值預(yù)期，是以前期藏家收藏作品時(shí)間和目前有關(guān)方面對(duì)藝術(shù)品市場(chǎng)調(diào)查的結(jié)果，不是公司對(duì)您的未來(lái)回報(bào)的承諾。由于藝術(shù)品收藏是以時(shí)間來(lái)?yè)Q取增值的空間，所以收藏時(shí)間3到5年或以上的作品將更易獲得增值空間?！?/p>

（武漢臻紀(jì)）

　　3，三年前曾被工商調(diào)查

　　對(duì)于臻紀(jì)模式，業(yè)內(nèi)說(shuō)法不一，有的認(rèn)為是一種創(chuàng)新的藝術(shù)品金融模式，有利于發(fā)展壯大文化產(chǎn)業(yè)，也有的認(rèn)為可能存在傳銷和非法集資嫌疑。還有人質(zhì)疑臻紀(jì)對(duì)一些簽約畫家的作品售價(jià)較高，與市場(chǎng)價(jià)有出入。

　　臻紀(jì)2014年4月8日在其官網(wǎng)發(fā)表聲明，“2012年9月11日，重慶市工商局調(diào)查結(jié)束，并給出了官方辦理結(jié)果的正式文字回復(fù)：關(guān)于團(tuán)購(gòu)方，重慶臻紀(jì)以書面承諾，團(tuán)購(gòu)方真實(shí)存在，因涉及商業(yè)機(jī)密，不便出示團(tuán)購(gòu)協(xié)議，也不便透露團(tuán)購(gòu)方身份；關(guān)于經(jīng)紀(jì)人合作協(xié)議，為重慶臻紀(jì)考核員工之指標(biāo)，不存在違規(guī)行為。

　　關(guān)于委托銷售協(xié)議，為重慶臻紀(jì)合理合法的產(chǎn)品銷售形式。綜合以上調(diào)查情況，未發(fā)現(xiàn)該公司有違規(guī)行為、非法集資和傳銷嫌疑?！?/p>

（重慶臻紀(jì)的“書畫傳銷”模式。其實(shí)也就是國(guó)內(nèi)所有藝術(shù)基金的運(yùn)營(yíng)模式。）

　　據(jù)了解，團(tuán)購(gòu)方指的是跟公司合作的上市企業(yè)或財(cái)團(tuán)個(gè)人，由他們出資支付預(yù)付訂金，但書畫作品由藏家繼續(xù)擁有，這樣就能換取未來(lái)幾年可能的升值。

　　有業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為，作為兜底的團(tuán)購(gòu)方的經(jīng)營(yíng)狀況非常重要，一旦他們無(wú)法支付預(yù)付定金或者藏家原購(gòu)價(jià)買回書畫作品，藏家就存在投資風(fēng)險(xiǎn)。

　　而臻紀(jì)賣畫所得的資金去向值得關(guān)注，此前臻紀(jì)表示，一直用來(lái)發(fā)展書畫事業(yè)，簽約有潛力的畫家，進(jìn)行市場(chǎng)推廣開拓。根據(jù)媒體報(bào)道，臻紀(jì)成立以來(lái)，進(jìn)行了大量筆會(huì)等藝術(shù)推廣活動(dòng)，并從事多項(xiàng)公益事業(yè)，還在高校設(shè)立了臻紀(jì)藝術(shù)獎(jiǎng)學(xué)金。

（南京臻紀(jì)）

　　4，多方等待警方調(diào)查結(jié)論

　　法律界人士指出，非法集資罪是指以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額較大的行為。所謂非法集資，是指公司、企業(yè)、個(gè)人或其他組織未經(jīng)批準(zhǔn)。違反法律、法規(guī)，通過(guò)不正當(dāng)?shù)那?，向社?huì)公眾或者集體募集資金的行為，是構(gòu)成本罪的行為實(shí)質(zhì)所在。

　　目前我國(guó)刑法規(guī)定了四種非法集資類的犯罪，它們分別是非法吸收公眾存款罪、集資詐騙罪、欺詐發(fā)行股票、債券罪和擅自發(fā)行股票、公司、企業(yè)債券罪。

　　有知情人士透露，由于快速發(fā)展壯大，臻紀(jì)2014年銷售額約10億元。目前臻紀(jì)微信公眾號(hào)每天仍在發(fā)布有關(guān)文化產(chǎn)業(yè)的信息。此次，公安機(jī)關(guān)對(duì)重慶臻紀(jì)涉嫌非法集資罪的調(diào)查正在進(jìn)行中，法定代表人馬永彤等人已被采取強(qiáng)制措施。

　　記者了解到，重慶臻紀(jì)簽約經(jīng)紀(jì)人約1000人，目前重慶書畫界還有眾多投資人，正在等待公安機(jī)關(guān)的調(diào)查結(jié)論。

（每年賣書畫10億，擁有多家分公司的重慶臻紀(jì)終于倒下了。之前還有一個(gè)中國(guó)最大的連鎖畫廊美麗道也倒下，其老板攜款10億潛逃。）

　　二，公安部：藝術(shù)收藏品保值回購(gòu)涉非法集資風(fēng)險(xiǎn)

　　公安部正式定性藝術(shù)收藏品保值回購(gòu)和升值回購(gòu)模式涉非法集資風(fēng)險(xiǎn)，并進(jìn)行警示。

　　2014年4月份，處置非法集資部際聯(lián)席會(huì)議辦公室主任劉張君在新聞發(fā)布會(huì)上表示，當(dāng)前，我國(guó)非法集資形勢(shì)依然嚴(yán)峻，非法集資手法花樣翻新，廣大群眾需增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，謹(jǐn)慎選擇投資渠道。新聞發(fā)布會(huì)上，最高人民法院、最高人民檢察院、公安部等相關(guān)部門負(fù)責(zé)人介紹了防范打擊非法集資有關(guān)工作情況，并回答記者提問(wèn)。

（處置非法集資部際聯(lián)席會(huì)議新聞發(fā)布會(huì)）

　　公安部經(jīng)濟(jì)犯罪偵查局副局長(zhǎng)韓浩表示，近年來(lái)非法集資手法花樣翻新，公安機(jī)關(guān)在工作中發(fā)現(xiàn)了六類非法集資典型手法。

　　其中第五種是以高價(jià)回購(gòu)收藏品為名非法集資。以毫無(wú)價(jià)值或價(jià)格低廉的紀(jì)念幣、紀(jì)念鈔、郵票、字畫等所謂的藝術(shù)收藏品為工具，聲稱有巨大升值空間，承諾在約定時(shí)間高價(jià)回購(gòu)，引誘群眾購(gòu)買，然后攜款潛逃。

　　公安部經(jīng)濟(jì)犯罪偵查局副局長(zhǎng)韓浩提醒廣大群眾，非法集資犯罪手法層出不窮，需增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，謹(jǐn)慎選擇投資渠道。

（公安部門在重慶臻紀(jì)張貼的公告）

　　三，專家解讀：《書畫傳銷與非法集資 》

　　1，書畫市場(chǎng)是一種新的龐氏騙局

　　眾所周知，藝術(shù)品本身并不能產(chǎn)生實(shí)質(zhì)性的經(jīng)濟(jì)價(jià)值，其能產(chǎn)生的獲利全部來(lái)源于蒙來(lái)的新投資者。這和龐氏騙局的騙術(shù)類似，但是經(jīng)過(guò)改良了，可以命名為 “藝術(shù)龐氏騙局”。龐氏騙局騙得投資，但沒(méi)有產(chǎn)品?！八囆g(shù)龐氏騙局”還是利用龐氏騙局來(lái)騙得投資，但是有造出一種“偽產(chǎn)品”，這就是“油畫”。

　　“藝術(shù)龐氏騙局”的藝術(shù)品投資者A需要欺騙新的投資者B用更高的價(jià)格買走藝術(shù)品，這樣原投資者A才能獲利，而新的投資者B也需要再去欺騙更新的投資者C用更高的價(jià)格買走藝術(shù)品，新的投資者B才能獲利，C再去欺騙D，如此騙局得以循環(huán)下去。如果沒(méi)有新的投資者，這個(gè)“藝術(shù)龐氏騙局”就會(huì)破滅。沒(méi)有了交易，你買來(lái)的藝術(shù)品就是垃圾。

　　2，藝術(shù)保值回購(gòu)是非法集資

　　一些文交所推出的保真保值回購(gòu)雖然聽起來(lái)好像很有商業(yè)道德，但其實(shí)質(zhì)是非法集資，把非法集資偽裝成藝術(shù)品交易，藝術(shù)品只是這種非法集資的貨幣憑證。其模式和返利銷售類似，風(fēng)險(xiǎn)巨大。返利銷售已經(jīng)正式被定義為傳銷，被公安部門大規(guī)模調(diào)查，當(dāng)時(shí)銷售規(guī)模超過(guò)100億的國(guó)內(nèi)最大返利銷售網(wǎng)站"萬(wàn)家購(gòu)物"已經(jīng)被警方查封，幾十位員工被逮捕。

　　北京、上海以及全國(guó)的一些藝術(shù)機(jī)構(gòu)和畫廊搞的保值收藏和升值收藏都是變相的非法集資，回購(gòu)式的保值收藏等于無(wú)利息非法集資，比如你花100萬(wàn)向畫廊買一副畫，畫廊保證可以不低于100萬(wàn)向你回購(gòu)的，等于畫廊沒(méi)有利息從你手中吸納100萬(wàn)的非法集資，這生意比銀行還爽多了。保證幾年內(nèi)升值的升值收藏等于有利息的非法集資，比如保證你3年內(nèi)升值10%的升值收藏，相當(dāng)于你把錢借給他，3年后共給你10%的利息。

　　3，書畫傳銷和書畫非法集資騙局

　　藝術(shù)品保值集資騙局方式下的藝術(shù)品就成為一種存款憑證或者借款憑證，需要用一些技術(shù)手段繞開稅收問(wèn)題，但有一個(gè)條件是必須的，就是要把藝術(shù)作品的價(jià)格拔高幾十倍，藝術(shù)的實(shí)際價(jià)值只能作為這種交易成本的一部分。比如實(shí)際價(jià)值只有3千元的，必須按照10萬(wàn)的虛擬價(jià)格來(lái)交易，因?yàn)檫@3千元的實(shí)際款項(xiàng)是要支付給藝術(shù)家的，這3千元也就是這次10萬(wàn)非法集資交易的成本和利息的組成部分。

　　為什么中國(guó)藝術(shù)品的交易價(jià)格被炒高到實(shí)際價(jià)格的幾百倍，原因就是虛擬交易這么回事，舉個(gè)例子，交易雙方A和B需要做局《F4》，A和B商定實(shí)際交易價(jià)格100萬(wàn)，A和B便聯(lián)手拍賣行假拍，A和B在拍賣過(guò)程中把價(jià)格抬高到3000萬(wàn)，這個(gè)3000萬(wàn)就是虛擬成交價(jià)格。A和B按照實(shí)際交易價(jià)格100萬(wàn)付傭金15萬(wàn)給拍賣公司，拍賣公司也按照15萬(wàn)收入的6%交納9千元的營(yíng)業(yè)稅。拍賣公司按照《拍賣法》規(guī)定對(duì)交易雙方A和B的真實(shí)資料進(jìn)行保密，也沒(méi)有法律要求拍賣公司需要公開實(shí)際交易價(jià)格。假拍和虛擬交易的成本非常低，也沒(méi)有任何法律風(fēng)險(xiǎn)。