為有力打擊非法傳銷分子利用銀行網(wǎng)點交易平臺進行非法資金傳銷活動的違法行為，工商銀行北海分行根據(jù)銀監(jiān)局、人民銀行的防范指示精神，積極配合監(jiān)管和公安部門打擊非法資金傳銷活動，全力扼制非法傳銷集資活動利用工行交易平臺運作，確保經(jīng)營安全，維護國家金融秩序穩(wěn)定。

　　一、抓組織落實工作。一是要求上至行級領(lǐng)導(dǎo)，下至網(wǎng)點一線柜員，把配合政府開展打擊資金傳銷作為重點工作來抓，形成全行上下一心，態(tài)度鮮明地抵制資金傳銷活動在本行生存發(fā)展，在全行較好形成人人自覺抵制、積極參與配合打擊資金傳銷活動良好氛圍。二是強調(diào)抓好各個專業(yè)部門及分行、支行對打擊資金傳銷工作的協(xié)調(diào)推進工作，堅決配合好市委市政府嚴厲打擊資金傳銷活動，全力維護社會和金融秩序的穩(wěn)定，確保地方金融經(jīng)濟秩序的安全穩(wěn)定。

　　二、抓對外宣傳工作。一是在營業(yè)網(wǎng)點內(nèi)外張貼、擺放打擊非法資金宣傳宣傳單，并通過LED顯示屏滾動播放打擊非法資金傳銷宣傳標(biāo)語，要求員工在辦理業(yè)務(wù)過程中發(fā)現(xiàn)可疑資金傳銷的，要盡到口頭提示風(fēng)險的職責(zé)，表明我行態(tài)度，規(guī)勸客戶不要參與，維護工商銀行良好社會形象。二是由分行統(tǒng)一編輯制作“打擊非法資金傳銷 維護金融秩序穩(wěn)定”宣傳板報張貼到各支行內(nèi)，提高員工思想認識，促進全行員工積極防范非法資金傳銷活動，積極維護國家金融秩序穩(wěn)定，最大限度保證國家和客戶資金安全。

　　三、抓防范堵截工作。一是要求一線網(wǎng)點員工、營業(yè)經(jīng)理和網(wǎng)點負責(zé)人必須嚴格執(zhí)行規(guī)章制度要求，完善客戶開卡、開通網(wǎng)上銀行和存取款、轉(zhuǎn)賬等相關(guān)業(yè)務(wù)手續(xù)，充分利用身份證識別系統(tǒng)驗證客戶身份證件的真實性，從源頭上堵截防范。二是明確強調(diào)要求一線營業(yè)網(wǎng)點對發(fā)現(xiàn)有資金傳銷歸集可疑賬戶的，要做到發(fā)現(xiàn)一例勸阻一例，并且立即上報支行辦公室、分行反洗錢、內(nèi)控與監(jiān)察部等相關(guān)部門，由分行統(tǒng)一向銀監(jiān)局、人民銀行和公安機關(guān)報告。

　　四、抓清查排除工作。抓好對大額資金進出頻繁、交易可疑賬戶的清查工作，各營業(yè)網(wǎng)點要按反洗錢相關(guān)規(guī)定上報人民銀行，做到不錯報、漏報，盡到金融機構(gòu)應(yīng)履行反洗錢職責(zé)，形成上下聯(lián)動，共同防范局面，讓非法集資傳銷活動在工行交易平臺沒有生存和發(fā)展的空間。