近年來，比特幣、以太幣、泰達(dá)幣等虛擬貨幣交易炒作活動(dòng)盛行。根據(jù)我國(guó)現(xiàn)階段的金融監(jiān)管政策，虛擬貨幣并非法律保護(hù)的合法財(cái)產(chǎn)，也不具備可強(qiáng)制執(zhí)行性。因此，投資虛擬貨幣風(fēng)險(xiǎn)大，甚至可能涉嫌賭博、詐騙、洗錢等違法犯罪活動(dòng)，群眾應(yīng)警惕虛擬貨幣的“暴富陷阱”。

　　基本案情

　　王某宣稱自己掌握區(qū)塊鏈公鏈技術(shù)，李某在王某的宣傳推介下，參與虛擬貨幣POC和USDT的投資活動(dòng)。

　　根據(jù)王某的操作指引，李某在某虛擬貨幣投資交易平臺(tái)APP上開立了賬戶及虛擬貨幣錢包，并分多次向王某的賬戶及王某指定的其妻子張某的賬戶轉(zhuǎn)賬共計(jì)52萬(wàn)多元，所有款項(xiàng)均用于投資虛擬貨幣節(jié)點(diǎn)或與王某交易虛擬貨幣。期間因每次投資有限額，王某將超出限額的投資本金16萬(wàn)元轉(zhuǎn)賬付還給李某?，F(xiàn)該虛擬貨幣投資交易平臺(tái)已完全關(guān)閉，無法運(yùn)作，用戶無法登錄交易。

　　李某為追索投資款，向法院起訴請(qǐng)求判令王某、張某連帶返還其購(gòu)買虛擬貨幣款36萬(wàn)多元。

　　裁判結(jié)果

　　汕頭中院經(jīng)審理認(rèn)為，POC和USDT等虛擬貨幣不具有與法定貨幣等同的法律地位，不具有法償性，不應(yīng)且不能作為貨幣在市場(chǎng)上流通使用;案涉虛擬貨幣投資行為違反了國(guó)家金融政策，沖擊了國(guó)家金融秩序，不受法律保護(hù)，投資者須自行承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)，李某提起本案訴訟不屬于人民法院受理民事訴訟的范圍，遂依法駁回李某的起訴。

　　法官提醒

　　在我國(guó)現(xiàn)階段的金融監(jiān)管政策下，虛擬貨幣并非法律保護(hù)的合法財(cái)產(chǎn)，虛擬貨幣交易的行為具有不法性;且鑒于虛擬貨幣不具有強(qiáng)制執(zhí)行性，相關(guān)部委也已明確應(yīng)由投資者自行承擔(dān)損失。也正因?yàn)椴皇芪覈?guó)監(jiān)管、隱蔽性強(qiáng)，這種交易行為已開始在電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪轉(zhuǎn)移贓款過程中發(fā)揮作用。

　　當(dāng)前我國(guó)沒有合法的虛擬貨幣交易平臺(tái)，故不應(yīng)輕信任何涉虛擬貨幣交易的信息。廣大網(wǎng)民應(yīng)樹立正確投資理念，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，不參與虛擬貨幣交易炒作活動(dòng)，謹(jǐn)防個(gè)人財(cái)產(chǎn)受損。

　　虛擬貨幣知多少?

　　問題一：什么是虛擬貨幣?

　　虛擬貨幣是一種特定的虛擬商品。按照我國(guó)現(xiàn)行政策規(guī)定，虛擬貨幣不屬于法定貨幣，不具有與法定貨幣等同的法律地位，不具有法償性與強(qiáng)制性等貨幣屬性，不應(yīng)且不能作為貨幣在市場(chǎng)上流通使用。

　　問題二：投資買賣虛擬貨幣合法嗎?

　　虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)活動(dòng)，包括兌換、作為中央對(duì)手方買賣虛擬貨幣等都涉嫌非法金融活動(dòng)，一律嚴(yán)格禁止。境外虛擬貨幣交易所通過互聯(lián)網(wǎng)向我國(guó)境內(nèi)居民提供服務(wù)同樣屬于非法金融活動(dòng)。投資虛擬貨幣不受法律保護(hù)。

　　問題三：虛擬貨幣投資有什么危害?

　　虛擬貨幣投資交易在我國(guó)屬于非法金融活動(dòng)，所謂平臺(tái)其實(shí)是后臺(tái)可以由犯罪分子自由操控的假平臺(tái)。虛構(gòu)交易、操縱價(jià)格、“斷網(wǎng)”跑路等時(shí)有發(fā)生，除開虛擬貨幣投資的高風(fēng)險(xiǎn)性，還有不法分子以提供虛擬貨幣增值服務(wù)為理由，進(jìn)行非法集資、傳銷、詐騙、洗錢等活動(dòng)。《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》于2022年12月1日正式施行，新規(guī)定禁止幫助他人通過虛擬貨幣交易洗錢等為電信網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)提供支持的行為。

　　問題四：常見的虛擬貨幣騙局有哪些?

　　傳統(tǒng)電信詐騙類。對(duì)方謊稱交易平臺(tái)誘導(dǎo)用戶下載釣魚鏈接，套取受害人賬戶信息，盜取賬戶資金。

　　虛擬貨幣非法集資類。對(duì)方打著區(qū)塊鏈的旗號(hào)通過虛假的交易平臺(tái)，發(fā)行虛假的虛擬貨幣或空氣項(xiàng)目，以此募集投資人的錢財(cái)，項(xiàng)目方通過幣值管理收割用戶，或者換成黑客盜幣卷走用戶資產(chǎn)。

　　虛擬貨幣傳銷類。傳銷騙術(shù)萬(wàn)變不離其宗，不外乎三大典型特征：一是入門費(fèi)，投資者需通過交納費(fèi)用取得加入資格;二是拉人頭，傳銷參與者的收益來源于其所發(fā)展的下線成員交納的費(fèi)用;三是復(fù)式計(jì)酬，以直接或間接發(fā)展人員的數(shù)量作為依據(jù)給付報(bào)酬。

　　拒絕“高收益、高回報(bào)”!保持理性投資觀念，選擇合法投資渠道，對(duì)任何宣稱超高收益的投資理財(cái)項(xiàng)目一定要保持戒備心，牢記天上不會(huì)掉餡餅!

　　[此文來源： 汕頭市中級(jí)人民法院，版權(quán)說明：以上文字及圖片來源于網(wǎng)絡(luò)，僅供學(xué)習(xí)和交流使用，不具有任何商業(yè)用途，其目的在于傳遞更多的信息，并不代表本平臺(tái)贊同其觀點(diǎn)。版權(quán)歸原作者所有，如涉版權(quán)或來源標(biāo)注有誤，請(qǐng)及時(shí)和我們?nèi)〉寐?lián)系，我們將迅速處理，謝謝!]