武漢市防范和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室、武漢市地方金融工作局提醒廣大市民，為達(dá)到非法集資的目的，不法分子會(huì)編造“天上掉餡餅”“一夜成富翁”的神話，許諾投資者高額回報(bào)。

　　為了騙取更多人參與集資，非法集資人在集資初期往往按時(shí)足額兌現(xiàn)承諾本息，待集資達(dá)到一定規(guī)模后，便秘密轉(zhuǎn)移資金或攜款潛逃，使集資參與人遭受經(jīng)濟(jì)損失。任何投資都有風(fēng)險(xiǎn)，收益越高風(fēng)險(xiǎn)越大。

　　切勿輕易相信所謂的“穩(wěn)賺不賠”“無(wú)風(fēng)險(xiǎn)、高收益”宣傳，年收益率超過(guò)6%就要引起高度警惕，超過(guò)8%就很危險(xiǎn)，超過(guò)10%就可能損失全部本金。

　　案情簡(jiǎn)介：2013年8月開始，周某先后成立南京某某資產(chǎn)管理有限公司、南京某某資本管理有限公司、北京某某信息技術(shù)有限公司，由楊某甲（另案處理）等人負(fù)責(zé)經(jīng)營(yíng)管理，以周某提供的銀行承兌匯票影印件為幌子，雇傭他人向社會(huì)不特定公眾以召開理財(cái)推薦會(huì)等方式進(jìn)行虛假宣傳，對(duì)外宣稱公司從事銀行承兌匯票貼現(xiàn)業(yè)務(wù)，以支付10%-13%不等的利息向社會(huì)不特定公眾非法集資，截止2018年8月共向6758人非法吸收資金共計(jì)人民幣37億余元。

　　集資后，少部分集資款被周某用于對(duì)外發(fā)放貸款、投資股權(quán)等經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，大部分集資款被用于兌付前期集資款本息，支付人員工資、獎(jiǎng)金，公司運(yùn)營(yíng)成本和個(gè)人使用等，共計(jì)造成集資參與人10億余元集資款無(wú)法歸還。最終，周某被法院以集資詐騙罪判處有期徒刑十五年，并處沒(méi)收個(gè)人財(cái)產(chǎn)1500萬(wàn)元。

　　風(fēng)險(xiǎn)警示：銀行承兌匯票貼現(xiàn)是指銀行承兌匯票的貼現(xiàn)申請(qǐng)人由于資金需要，將未到期的銀行承兌匯票轉(zhuǎn)讓給銀行，銀行按票面金額扣除貼現(xiàn)利息后，將余額付給持票人的一種融資行為。

　　本案中，周某設(shè)立帶“資產(chǎn)管理”字樣顯示金融活動(dòng)特征的公司，虛構(gòu)銀行承兌匯票貼現(xiàn)業(yè)務(wù)，利息未超過(guò)人民法院保護(hù)的民間借貸利率上限，容易對(duì)社會(huì)公眾造成較大迷惑性。票據(jù)貼現(xiàn)屬于國(guó)家高度管制的金融業(yè)務(wù)，根據(jù)相關(guān)管理規(guī)定，辦理票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，僅限央行批準(zhǔn)經(jīng)營(yíng)貸款業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)。

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