月息8分、提成1%，高額回報、穩(wěn)賺不虧……看到這，你是不是覺得發(fā)財?shù)臋C會終于來啦!實際上，這個大“餡餅”只是個“陷阱”。近日，江西省高安市公安局偵破一起以投資虛擬貨幣為幌子的非法集資案，涉案金額2000余萬元。

　　高息誘惑，前銀行職員做起兼職業(yè)務

　　案發(fā)前，朱某是高安市某銀行一名職員。2018年3、4月份的一天，朱某來到高安市廣海文化傳媒有限公司推銷業(yè)務時，了解到該公司主營非遺、電子商務等業(yè)務，目前以投資“郵幣卡”平臺為主。該公司負責人鄧某向朱某介紹，該項目屬于區(qū)塊鏈高端前沿業(yè)務，投資回報高，月息高達8%，穩(wěn)賺不虧。

　　抱著試一試的想法，朱某投資了5萬元錢，第二個月就收到足額利息?？吹健罢娼鸢足y”的高額回報，朱某加大了投資力度，本金加利息，利滾利，前后總共投入了80余萬。朱某在日常工作中經(jīng)常接觸各種人員，社交面較廣。朱某認為自己可以介紹他人來投資以獲取傭金。朱某隨即向鄧某表達了自己的想法。鄧某向朱某承諾按投資款的1%每月結(jié)算報酬。于是，朱某做起了兼職業(yè)務員，陸續(xù)介紹了10余名投資人，投資金額共300余萬元。

　　東窗事發(fā)，大量投資人血本無歸

　　2019年10月份，高安市廣海文化傳媒有限公司的資金鏈斷裂，投資人的投資款無法拿回。公司負責人鄧某先以各種理由拖延，后直接失聯(lián)，該公司也隨之關閉。利益受損人紛紛報案，高安市公安局經(jīng)濟偵查大隊立案偵查，并對犯罪嫌疑人鄧某進行網(wǎng)上追逃。2022年6月25日，鄧某被抓獲。

　　經(jīng)查，2017年6月至2019年10月，犯罪嫌疑人鄧某以公司投資虛擬貨幣“郵幣卡”為由，在未經(jīng)國家金融部門批準的情況下，以月息8分的利息向社會公眾吸收存款，并以月息1分至3分不等的抽成招聘全(兼)職業(yè)務員，非法吸收存款，該案利益受損人達60余人，非吸金額達到2000余萬元。目前，鄧某已被依法逮捕，案件正在進一步偵辦中。

　　8月8日，朱某因涉嫌非法吸收公眾存款罪被依法刑事拘留。朱某到案后，對自己的犯罪事實供認不諱。但她堅持認為自己也是受害者，案發(fā)前并不清楚自己的兼職行為涉嫌違法。經(jīng)過辦案民警的一番普法宣傳后，朱某終于明白“不知法律不免責”，法律是條高壓線，觸碰了法律底線，就要受到相應的懲罰。

　　理性投資，守護自己的錢袋子

　　近年來，諸多與元宇宙、區(qū)塊鏈相關的場景在娛樂社交、金融科技等領域落地，一時大為火熱。一些不法分子也盯上了這塊“蛋糕”，用元宇宙虛擬幣投機炒作，甚至干起了非法集資、詐騙的勾當。今年3月1日正式施行的《關于修改〈最高人民法院關于審理非法集資刑事案件具體應用法律若干問題的解釋〉的決定》，特別增加了網(wǎng)絡借貸、虛擬幣交易、融資租賃等新型非法吸收資金的行為方式。在我國，所有的虛擬貨幣交易都是非法的。

　　警方提示，無論是誘導投資虛擬貨幣、區(qū)塊鏈、元宇宙，還是以互助、影視等幌子吸引理財，都是非法集資常見手段。正所謂“你看中的是他給你的高額利息，他惦記的是你源源不斷的本金”。天上不會掉餡餅，餡餅只能是陷阱。大家應注意識別和防范，理性投資，遠離非法集資，守護好自己的錢袋子。

　　[此文來源：高安公安 作者：黃赟，版權(quán)說明：以上文字及圖片來源于網(wǎng)絡，僅供學習和交流使用，不具有任何商業(yè)用途，其目的在于傳遞更多的信息，并不代表本平臺贊同其觀點。版權(quán)歸原作者所有，如涉版權(quán)或來源標注有誤，請及時和我們?nèi)〉寐?lián)系，我們將迅速處理，謝謝！]