近日，萬(wàn)山區(qū)人民法院公開(kāi)開(kāi)庭審理了一起案件，被告人周某雄和翟某因涉嫌非法吸收公眾存款罪被提起公訴，涉案金額高達(dá)1.6億元。

　　公訴機(jī)關(guān)指控，2018年4月,被告人周某雄借鑒“云聯(lián)惠”、“伊思多爾”經(jīng)營(yíng)理念,產(chǎn)生一種銷(xiāo)售汽車(chē)的想法,并與被告人翟某協(xié)商。兩人一致同意后于2018年4月18日以翟某個(gè)人的名義在銅仁市碧江區(qū)喻家坪成立了“銅仁市碧江區(qū)云聯(lián)車(chē)房銷(xiāo)售中心”,進(jìn)行汽車(chē)銷(xiāo)售。

　　公訴人：“云聯(lián)惠”、“伊思多爾”于2018年5月28日被查封后,周某雄與翟某于2018年7月19日將“銅仁市碧江區(qū)云聯(lián)車(chē)房銷(xiāo)售中心”變更為“銅仁市碧江區(qū)韻聯(lián)世紀(jì)車(chē)行銷(xiāo)售中心”,同時(shí)以“甲客世紀(jì)集團(tuán)”的名義向社會(huì)不特定對(duì)象通過(guò)散發(fā)傳單、微信轉(zhuǎn)發(fā)朋友圈、打車(chē)身廣告推廣、到各地舉辦車(chē)展銷(xiāo)售、以二至五折購(gòu)車(chē)、零月供,每月以客戶幫助公司做勞務(wù)返客戶勞務(wù)費(fèi)的宣傳方式吸引客戶購(gòu)車(chē)。

　　在汽車(chē)銷(xiāo)售過(guò)程中，甲客世紀(jì)集團(tuán)要求購(gòu)車(chē)客戶支付所選購(gòu)車(chē)型市場(chǎng)指導(dǎo)價(jià)二至五折的首付款，再以購(gòu)車(chē)客戶的名義經(jīng)金融公司以該車(chē)的市場(chǎng)指導(dǎo)價(jià)或者高于市場(chǎng)指導(dǎo)價(jià)進(jìn)行貸款用于公司支配,之后再以勞務(wù)協(xié)議的方式變相進(jìn)行返款。

　　公訴人：前期甲客世紀(jì)集團(tuán)每月以勞務(wù)費(fèi)的名義將購(gòu)車(chē)客戶貸款分期還款金額轉(zhuǎn)至客戶個(gè)人賬戶里經(jīng)銀行直接劃扣還款,實(shí)現(xiàn)客戶不需交錢(qián)的零月供;后期采用由甲客世紀(jì)集團(tuán)支付貸款金額月供的80%轉(zhuǎn)至購(gòu)車(chē)客戶的個(gè)人賬戶,由客戶自行支付月供金額的20%用于還銀行月供,甲客世紀(jì)集團(tuán)再將客戶支付月供的20%以積分的方式返給客戶用于在“甲客世紀(jì)集團(tuán) APP 商城”購(gòu)物,讓客戶變相享受到零月供的待遇,同時(shí)讓客戶口口相傳,吸引更多客戶到甲客世紀(jì)集團(tuán)通過(guò)此模式購(gòu)車(chē)。

　　截止2020年3月,被告甲客世紀(jì)集團(tuán)和被告人周某雄、翟某未經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn),通過(guò)在貴州、湖南、重慶等省、市、區(qū)、縣發(fā)展加盟甲客世紀(jì)集團(tuán)直營(yíng)店,并以“甲客世紀(jì)集團(tuán)”名義以此宣傳方式和運(yùn)營(yíng)模式進(jìn)行汽車(chē)銷(xiāo)售,累計(jì)通過(guò)甲客世紀(jì)集團(tuán)購(gòu)車(chē)模式進(jìn)行購(gòu)車(chē)人數(shù)達(dá)1016人，涉案金額達(dá)1.6億元。

　　公訴人：甲客世紀(jì)集團(tuán)以購(gòu)車(chē)人身份信息及其選購(gòu)車(chē)型向全國(guó)多家金融公司申請(qǐng)個(gè)人要求購(gòu)車(chē)客戶按照其業(yè)務(wù)員提供的模板回答金融公司的回訪問(wèn)題,并強(qiáng)調(diào)所購(gòu)車(chē)輛沒(méi)有參加任何活動(dòng),以便每筆融資貸款能夠順利通過(guò)金融公司的審核,最后金融公司所放款項(xiàng)歸甲客世紀(jì)集團(tuán)使用,涉及變相吸收公眾資金120079782.10元。

　　被告人周某雄、翟某要求購(gòu)車(chē)客戶對(duì)所選購(gòu)車(chē)型以市場(chǎng)指導(dǎo)價(jià)二至五折的方式支付首付款,甲客集團(tuán)與客戶簽訂《甲客世紀(jì)集團(tuán)能源股份有限公司三年置換協(xié)議書(shū)》,并要求每個(gè)購(gòu)車(chē)客戶交5000元置換押金,包含在首付款內(nèi),購(gòu)車(chē)客戶共計(jì)交首付人數(shù)達(dá)1016人,涉及變相吸收資金達(dá)42920529.42元。

　　另外，公訴機(jī)關(guān)指控，被告人周某雄和翟某以入股投資充電樁為由，向社會(huì)不特定對(duì)象吸收入股資金,并承諾向投資者每月每股返固定收益2000元、1200元不等,共計(jì)吸收入股資金1025000元。

　　直至2020年3月份,甲客世紀(jì)集團(tuán)資金鏈斷裂,未按照合同約定支付購(gòu)車(chē)客戶勞務(wù)費(fèi)及投資者入股分紅,造成客戶月供、投資收益無(wú)法支付,大部分購(gòu)車(chē)客戶也拒絕支付其金融部門(mén)貸款按揭,造成金融部門(mén)貸款無(wú)法收回，給社會(huì)帶來(lái)不利影響。

　　公訴人：本院認(rèn)為，被告貴州甲客世紀(jì)集團(tuán)投資有限公司及被告人周某雄、翟某無(wú)視國(guó)家法律,向社會(huì)不特定對(duì)象通過(guò)散發(fā)傳單、微信轉(zhuǎn)發(fā)朋友圈、打車(chē)身廣告推廣、到各地舉辦車(chē)展銷(xiāo)售、以二至五折購(gòu)車(chē)、零月供,每月以客戶幫助公司做勞務(wù)返勞務(wù)費(fèi)的宣傳方式吸引客戶購(gòu)車(chē),并以客戶的名義向金融公司貸款歸公司使用,涉及變相吸收公眾存款資金164025311.52元。其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第以百七十六條之規(guī)定,涉嫌非法吸收公眾存款罪。

　　庭審現(xiàn)場(chǎng)，公訴人與辯護(hù)人雙方就被告的行為是否構(gòu)成非法吸收公眾存款問(wèn)題進(jìn)行了激烈辯論。辯護(hù)人認(rèn)為，被告人的行為并不構(gòu)成非法吸收公眾存款罪。

　　辯護(hù)人：非法吸收公眾存款罪的客體是國(guó)家金融信貸自秩序。而且所針對(duì)的是公眾的存款，所謂公眾的存款是資金存入銀行或金融機(jī)構(gòu)，并以支付利息的相關(guān)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)。就本案被告人周某雄以及甲客集團(tuán)對(duì)外進(jìn)行宣傳以及銷(xiāo)售汽車(chē)而且招雇相關(guān)的勞務(wù)人員的情況來(lái)看。不符合相應(yīng)公眾存款的定義。如果說(shuō)是對(duì)國(guó)家的金融秩序產(chǎn)生了相應(yīng)的如前所述的沖擊有影響才應(yīng)當(dāng)以非法吸收公眾存款罪和犯罪論處。但是行為人將非法吸收來(lái)的資金不是用于從事金融業(yè)務(wù)，而是用于正常的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的，即便資金的用途有所改變也不應(yīng)當(dāng)構(gòu)成本罪。

　　但公訴機(jī)關(guān)認(rèn)為，根據(jù)庭審公訴人所出示的相關(guān)證據(jù)和證人證言，以及當(dāng)庭質(zhì)證經(jīng)過(guò)，甲客世紀(jì)集團(tuán)其被告人周某雄、翟某涉及非法吸收公眾存款罪一案事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)充分。

　　綜合被告人周某雄和翟某的犯罪情節(jié)和庭審表現(xiàn)，公訴機(jī)關(guān)建議判處被告人周某雄有期徒刑8年至10年，并處罰金50萬(wàn)元。判處被告人翟某有期徒刑7至9年，并處罰金50萬(wàn)元。

　　對(duì)此，被告人周某雄和翟某均認(rèn)為量刑過(guò)重，對(duì)公訴機(jī)關(guān)指控的罪名和犯罪金額有異議。

　　由于本案案情復(fù)雜，將擇期宣判。