非法集資領(lǐng)域一件特大案日前塵埃落定：“阜興系”565億非法集資案落槌，原實(shí)控人朱一棟被捕3年后被判無(wú)期，阜興集團(tuán)執(zhí)行罰金21億元。

　　非法集資行為花樣百出，老百姓防不勝防。此案被判無(wú)期徒刑無(wú)疑給資本市場(chǎng)的不法行為起到高度警示作用。與此同時(shí)，也再次提醒民眾提高防范非法集資的意識(shí)。

　　結(jié)合另一個(gè)值得關(guān)注的消息，近日，處置非法集資部際聯(lián)席會(huì)議聯(lián)合地方政府和成員單位，制定了《關(guān)于加強(qiáng)防范非法集資宣傳教育工作的意見(jiàn)》，強(qiáng)調(diào)通過(guò)加強(qiáng)宣傳，普及金融知識(shí)，增進(jìn)防范和處置非法集資共識(shí)。

　　推動(dòng)全國(guó)范圍內(nèi)防范非法集資宣傳教育工作，勢(shì)在必行。

　　非法集資行為花樣百出

　　又到了不法分子“年底沖業(yè)績(jī)”的時(shí)候了，先以一起特大案件提醒大家，看牢錢袋子。

　　11月22日，因集資詐騙罪、操縱證券市場(chǎng)罪，上海二中院對(duì)阜興集團(tuán)處以21億元的罰金，對(duì)兩名被告人朱一棟以及趙卓權(quán)處以無(wú)期徒刑，剝奪政治權(quán)利終身，并分別處以罰金1500萬(wàn)元和1000萬(wàn)元。對(duì)其余被告人分別以集資詐騙罪、非法吸收公眾存款罪、操縱證券市場(chǎng)罪判處三年至十五年不等的有期徒刑及相應(yīng)財(cái)產(chǎn)刑。

　　記者獲悉，至2018年6月，阜興集團(tuán)非法集資共計(jì)565億余元，案發(fā)時(shí)未兌付本金共計(jì)218億余元。數(shù)額之大，尤為觸目驚心。

　　這么大的金額，是如何操作的？經(jīng)查明，2014年9月起，朱一棟、趙卓權(quán)等人，使用虛構(gòu)投資標(biāo)的、夸大投資項(xiàng)目?jī)r(jià)值、向社會(huì)公開(kāi)宣傳等方式，并以高收益、承諾到期還本付息等為誘餌，設(shè)計(jì)銷售債權(quán)類、私募基金類等理財(cái)產(chǎn)品，向社會(huì)公眾非法集資，并發(fā)新還舊，不斷擴(kuò)大資金規(guī)模，以維持資金鏈。

　　江蘇蘇州吳中區(qū)法院關(guān)于非法集資刑事案件審理情況的調(diào)研報(bào)告中提到，該院成立課題組以該院2016年至2021年第三季度審理的非法集資刑事案件進(jìn)行了專項(xiàng)調(diào)研。報(bào)告指出，自2018年開(kāi)始，非法集資刑事案件數(shù)量快速增長(zhǎng)。一方面是由于公安機(jī)關(guān)近年來(lái)加大了對(duì)非法集資犯罪的查處打擊力度，另一方面也反映出非法集資案件近年來(lái)呈現(xiàn)集中“爆雷潮”，防范、打擊、處置非法集資違法犯罪的任務(wù)依然艱巨。

　　盡管都是一個(gè)罪名，但各有各的手段施騙。不過(guò)，萬(wàn)變不離其宗?！胺欠Y活動(dòng)持續(xù)時(shí)間較短且年份集中；非法集資活動(dòng)主要以公司名義實(shí)施；涉案金額總數(shù)較大，大部分損失難以挽回；非法集資者通過(guò)設(shè)置“障眼法”誘騙群眾?！眻?bào)告中這樣總結(jié)非法集資刑事案件的特征。

　　建立健全防范非法集資宣傳教育長(zhǎng)效機(jī)制

　　新浪潮記者了解到，公安部高度重視網(wǎng)民留言辦理，扎實(shí)解決群眾急難愁盼問(wèn)題。據(jù)公安部，針對(duì)網(wǎng)民期待公安機(jī)關(guān)加大打擊非法集資犯罪力度問(wèn)題，公安部推行網(wǎng)上網(wǎng)下、多措并舉受理報(bào)案模式，通過(guò)相關(guān)平臺(tái)登記重大非法集資案件130余起，聚焦P2P網(wǎng)貸等重點(diǎn)領(lǐng)域開(kāi)展針對(duì)性集中打擊，依法查處P2P網(wǎng)貸平臺(tái)1000余個(gè)，有力推動(dòng)相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)出清。

　　打擊非法集資的力度，可見(jiàn)一斑。

　　此外，全方位加強(qiáng)宣傳教育工作是防范非法集資風(fēng)險(xiǎn)的治本之策，不容忽視。

　　今年5月1日正式施行的《防范和處置非法集資條例》（以下簡(jiǎn)稱《條例》），對(duì)各級(jí)政府提出了明確的要求，在“防范”這關(guān)就下足了功夫。其中提到，聯(lián)席會(huì)議應(yīng)當(dāng)建立健全全國(guó)非法集資監(jiān)測(cè)預(yù)警體系，推動(dòng)建設(shè)國(guó)家監(jiān)測(cè)預(yù)警平臺(tái)，促進(jìn)地方、部門信息共享，加強(qiáng)非法集資風(fēng)險(xiǎn)研判，及時(shí)預(yù)警提示。

　　據(jù)中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)，為全面貫徹落實(shí)《條例》規(guī)定，處置非法集資部際聯(lián)席會(huì)議聯(lián)合地方政府和成員單位，就建立健全防范非法集資宣傳教育長(zhǎng)效機(jī)制深入開(kāi)展調(diào)查研究，廣泛征求各方意見(jiàn)，細(xì)化政策措施，制定了《關(guān)于加強(qiáng)防范非法集資宣傳教育工作的意見(jiàn)》（以下簡(jiǎn)稱《意見(jiàn)》），已于近日印發(fā)各地各有關(guān)部門落實(shí)。

　　《意見(jiàn)》強(qiáng)調(diào)，加快構(gòu)建各級(jí)地方政府示范引導(dǎo)、金融機(jī)構(gòu)主動(dòng)參與、新聞媒體積極支持、社會(huì)各方廣泛響應(yīng)的防范非法集資宣傳教育新格局。

　　《意見(jiàn)》明確，加強(qiáng)防范非法集資教育要搶占宣傳制高點(diǎn)，掌控輿論主動(dòng)權(quán)，增強(qiáng)人民群眾守法用法意識(shí)，注重普及金融知識(shí)，增進(jìn)防范和處置非法集資共識(shí)，形成良好社會(huì)氛圍。

　　說(shuō)到底，就是要堅(jiān)定推行防范非法集資宣傳全覆蓋，引導(dǎo)、提醒廣大群眾自覺(jué)遠(yuǎn)離非法集資和自覺(jué)抵制非法集資的誘惑，讓不法分子看到懲處的力度知難而退。

　　除宣傳外，相關(guān)人士建議，像“反詐平臺(tái)”在事前介入一樣，防范非法集資也應(yīng)建立預(yù)警平臺(tái)，通過(guò)預(yù)警平臺(tái)對(duì)相關(guān)轄區(qū)內(nèi)涉嫌非法集資的單位和個(gè)人進(jìn)行監(jiān)管，發(fā)現(xiàn)有非法集資線索或苗頭，應(yīng)及時(shí)處理或者通過(guò)預(yù)警平臺(tái)移交相關(guān)部門處理。

　　非法集資案件案款發(fā)放有序進(jìn)行

　　一旦財(cái)產(chǎn)發(fā)生損失，投資人的投資款大部分是難以挽回的。但我們也欣喜于相關(guān)部門為民辦實(shí)事，努力將群眾損失降到最低。

　　據(jù)悉，近日，最高人民法院組織開(kāi)展全國(guó)法院執(zhí)行案款集中發(fā)放日活動(dòng)。

　　在杭州法院的相關(guān)報(bào)道中，特別提到杭州在全國(guó)首創(chuàng)“涉眾案件管理平臺(tái)”，也專門研發(fā)了“集資參與人信息登記核實(shí)系統(tǒng)”和“涉眾型案件案款發(fā)還系統(tǒng)”。平臺(tái)啟用以來(lái)，已為41起涉眾案件18萬(wàn)余名當(dāng)事人發(fā)放案款20.75億元。

　　截至目前，上海全市各級(jí)法院進(jìn)入執(zhí)行階段的“快鹿”“創(chuàng)懌嘉”“大大寶”“貝米錢包”“日日盈”等非法集資案件100余件。上海法院為此專門研發(fā)的“非法集資犯罪案件被害人信息核對(duì)平臺(tái)”，為相關(guān)被害人提供便捷高效的發(fā)款渠道。截至目前，共發(fā)放案款43.65億元，涉及被害人10萬(wàn)余人。