哈市警方近日宣布，黑龍江圣瑞投資股份有限公司及其關(guān)聯(lián)公司涉嫌非法集資，目前已對(duì)46名犯罪嫌疑人采取強(qiáng)制措施。到案發(fā)時(shí)，圣瑞及其關(guān)聯(lián)公司共吸引全國(guó)12個(gè)省市、17個(gè)地區(qū)的111872人次、45967人參與集資;總集資額共計(jì)45億7千8百萬(wàn)元。這也是哈爾濱有史以來(lái)最大的一起非法集資案。

　　據(jù)警方介紹，投資的老百姓以普通群眾居多，年齡普遍偏大，而且女性居多，很多人多次投入。

　　警方介紹，從2004年起到2010年5月案發(fā)時(shí)止，黑龍江圣瑞投資股份有限公司及其前后數(shù)家關(guān)聯(lián)公司以虛構(gòu)投資項(xiàng)目、高息回報(bào)為誘餌，采取類似傳銷的手段和一地注冊(cè)、多地作案的方式，大量吸收民間資金并肆意揮霍。除了被哈市公安部門(mén)采取強(qiáng)制措施的46名犯罪嫌疑人外，在圣瑞集資活動(dòng)波及的河北、內(nèi)蒙古等地，另有二十多人被公安機(jī)關(guān)抓獲。

　　案情還原非法集資不歸路

　　集資金額45億多元，受害人遍及十幾個(gè)省市，圣瑞集資案犯罪嫌疑人究竟動(dòng)用了什么手段，聚斂起了如此巨額的錢(qián)財(cái)呢?經(jīng)調(diào)查發(fā)現(xiàn)，該案非法集資手段不斷翻新、金額激增。

　　去年5月下旬，金融管理部門(mén)發(fā)現(xiàn)哈爾濱有兩張銀行卡之間存在資金異常往來(lái)，累計(jì)多達(dá)100多億元。經(jīng)查，兩張卡的持有人為黑龍江圣瑞投資股份有限公司工作人員。這是家什么樣的公司，會(huì)通過(guò)銀行卡劃撥調(diào)動(dòng)如此巨額的資金呢?

　　調(diào)查很快又發(fā)現(xiàn)，圣瑞投資股份有限公司以及2004年以后陸續(xù)成立的黑龍江龍廣投資擔(dān)保有限公司等幾家關(guān)聯(lián)公司，其投資經(jīng)營(yíng)活動(dòng)存有許多疑點(diǎn)，公司及個(gè)人名下?lián)碛写罅亢廊A轎車和房產(chǎn)。這家公司的錢(qián)是如何賺來(lái)的呢?

　　進(jìn)一步調(diào)查得知，圣瑞及其關(guān)聯(lián)公司的背后，都有一個(gè)名叫唐建樹(shù)的人的身影。而唐建樹(shù)已經(jīng)兩年多沒(méi)在哈爾濱公開(kāi)露面，平時(shí)主要活動(dòng)場(chǎng)所都在北京，且時(shí)常出入當(dāng)時(shí)剛剛被查封的天上人間夜總會(huì)。那么，這個(gè)唐建樹(shù)又是何許人也呢?

　　警方介紹，唐建樹(shù)以前是哈市一家銀行的一名干部。他一開(kāi)始承包晶都夜總會(huì)虧損，虧損以后又承包了一個(gè)酒店，結(jié)果一直虧損，當(dāng)時(shí)欠債達(dá)300多萬(wàn)元。債主紛紛向他逼債，無(wú)奈之下，他于2004年成立了黑龍江龍廣投資擔(dān)保有限公司，從貸款人那收取一定的手續(xù)費(fèi)。

　　但是，僅靠正常收取手續(xù)費(fèi)無(wú)法迅速償還那么多債務(wù)。唐建樹(shù)決定走捷徑，面向不特定人群發(fā)行基金。

　　通過(guò)賣(mài)基金，唐建樹(shù)集資1000多萬(wàn)元，但要返還集資人利息(每月4分利)及本金。

　　龍廣公司私自發(fā)行的高息基金返本付息壓力更大，在沒(méi)有其他合法贏利來(lái)源的情況下，只能靠吸引更多的人加入集資隊(duì)伍。2006年，唐建樹(shù)成立黑龍江圣瑞投資管理有限公司，這一次的經(jīng)營(yíng)方式有了實(shí)質(zhì)性變化。

　　2007年7月10日，圣瑞公司與松原豫橋油氣開(kāi)發(fā)公司簽署價(jià)值3500萬(wàn)元的投資合同，參與一塊油田的投資。在毫無(wú)投入的情況下，圣瑞公司以這一項(xiàng)目為名，繼續(xù)向社會(huì)集資。但圣瑞公司并未在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)給付豫橋公司合作款，兩個(gè)月后，豫橋公司與圣瑞公司解除了合作協(xié)議。

　　而在此前后，圣瑞公司以所謂油田開(kāi)發(fā)名義進(jìn)行的集資持續(xù)進(jìn)行，甚至先后組織數(shù)百名投資人到松原油田現(xiàn)場(chǎng)參觀考察。

　　最終，通過(guò)所謂投資油田這一項(xiàng)目，圣瑞公司聚斂的集資款超過(guò)5億元之多，徹底走上非法集資這條不歸路。

　　退居幕后老板主使集資40億

　　嘗到甜頭之后，圣瑞公司的集資活動(dòng)一發(fā)而不可收。它的胃口越來(lái)越大，手段和技巧也越來(lái)越嫻熟。儼然已發(fā)展成為一家大公司的圣瑞，在哈爾濱繁華地段租下兩層高檔寫(xiě)字樓。老板唐建樹(shù)卻將公司法定代表人更換給了一個(gè)叫閆川的同伙，自己從前臺(tái)退到幕后，2007年，唐建樹(shù)遷居北京并改名為唐貴邦。

　　圣瑞公司給集資群眾許諾的回報(bào)，從賣(mài)基金時(shí)的月利息4%、三個(gè)月還本出局，提高到月利息6%-8%、六個(gè)月出局。高回報(bào)產(chǎn)生大誘惑，但要把誘惑變成錢(qián)財(cái)并且不露馬腳，還要向集資人講更好的故事。

　　在以投資吉林松原某油田區(qū)塊為名義，非法集資了5個(gè)億之后，2008年的9月份，唐貴邦又主使成立了黑龍江玖鑫礦業(yè)公司，從以前的集資款拿出1500萬(wàn)元，取得了遜克縣一家鉬礦的探礦權(quán)。按說(shuō)，經(jīng)拍賣(mài)取得探礦權(quán)之后，只有通過(guò)采樣探明儲(chǔ)量、報(bào)國(guó)家相關(guān)部門(mén)審批、交納資源費(fèi)、取得采礦證后才能實(shí)施開(kāi)采。但對(duì)玖鑫公司來(lái)說(shuō)，只需取得探礦權(quán)，能借此為集資作宣傳就夠了。用這個(gè)新的投資項(xiàng)目繼續(xù)集資，總金額超過(guò)40億元。

　　此后，圣瑞又在河北保定和內(nèi)蒙古包頭設(shè)立分公司，拉起精干的集資代理人隊(duì)伍。雖說(shuō)是故技重施，但運(yùn)作新項(xiàng)目時(shí)已是兵強(qiáng)馬壯、今非昔比。在圣瑞公司非法集資最猖狂的時(shí)候，集資代理人個(gè)人募集資金最多者經(jīng)證實(shí)的有一億多元，按一億元計(jì)算，該集資代理人個(gè)人可以得到將近1000萬(wàn)元。

　　看上去很有前途的項(xiàng)目，高額的回報(bào)，加上氣派的辦公樓和樓前的小轎車，果然吸引了更多逐利的資金。

　　每個(gè)月8分利的高回報(bào)承諾，當(dāng)然不免叫人懷疑。但在華麗的偽裝面前，懷疑往往敵不住誘惑。一名哈爾濱市民將房產(chǎn)變賣(mài)，加上家里邊僅存的5萬(wàn)元，一共75萬(wàn)元全部投入了圣瑞公司名下。

　　經(jīng)審查統(tǒng)計(jì)，截至案發(fā)，圣瑞集資款正常返本付息共計(jì)29億多元，支付代理人費(fèi)用及揮霍掉的金額約16億元。

　　故事升級(jí)到美國(guó)“借殼上市”

　　是騙局就會(huì)有敗露的那一天。為了避免這一天或讓這一天盡可能晚些到來(lái)，圣瑞公司又生一計(jì)，這一次，它要玩?zhèn)€洋的，幻想圈到更多的錢(qián)、并金蟬脫殼。一個(gè)“到美國(guó)借殼上市”的故事又開(kāi)講了。

　　圣瑞和玖鑫公司吸納的集資款越來(lái)越多，還本付息的壓力越來(lái)越大，資金鏈斷裂的風(fēng)險(xiǎn)越來(lái)越高。唐貴邦的團(tuán)隊(duì)琢磨，有沒(méi)有既能不斷生財(cái)，又能免除風(fēng)險(xiǎn)，一舉兩得、一勞永逸的解決方案呢?有，那就是借殼到美國(guó)納斯達(dá)克上市，不僅變身為國(guó)際上市公司，順帶著還能通過(guò)債轉(zhuǎn)股，擺脫每個(gè)月都要還本付息的債務(wù)麻煩。

　　那么，以虛構(gòu)投資項(xiàng)目起家的圣瑞，這一次的故事又該如何來(lái)講呢?

　　圣瑞先花了30萬(wàn)美元，在美國(guó)OTCBB市場(chǎng)買(mǎi)了一個(gè)叫“雙環(huán)(資)源”的殼公司。國(guó)內(nèi)許多老百姓不明真相，以為在美國(guó)買(mǎi)了一個(gè)殼公司就能夠進(jìn)入美國(guó)納斯達(dá)克主板市場(chǎng)進(jìn)行上市。實(shí)際上掛牌與上市不一樣，在OTCBB市場(chǎng)上，買(mǎi)了這個(gè)殼只是掛牌，并不允許上市流通和交易。

　　通過(guò)外國(guó)做市商簽協(xié)議買(mǎi)殼后，圣瑞只不過(guò)從數(shù)以億計(jì)的集資款中拔下一根毫毛，搖身一變就成了股份公司。隨后，圣瑞又展開(kāi)了一系列眼花繚亂的虛假宣傳：號(hào)稱注冊(cè)資金達(dá)一個(gè)億。然而，大批參與集資尚未退出的群眾還蒙在鼓里，在發(fā)財(cái)美夢(mèng)中深深沉醉。