從2022年以來，有網(wǎng)友曝料稱：河南芯火智能科技有限公司以高額收益誘惑社會不特定對象投資，資金進入河南芯火智能科技有限公司法人吳天茂個人賬戶，用來做外匯交易。

　　曝料人向記者提供了一份2022年河南芯火智能科技有限公司與投資人簽訂的《技術開發(fā)項目合作協(xié)議》。協(xié)議載明：本協(xié)議所指“項目”為河南芯火智能科技有限公司為完成和6i Group Limited合作所轉入的“技術開發(fā)項目資金”。利潤分配：一是利率低于10%/年，利潤金全部歸乙方(投資人)所有;二是利潤≥10%/年，乙方提取利潤的50%。乙方不參與本項目運作和管理，如出現(xiàn)虧損，由甲方公司大股東負責補虧。

　　公開資料顯示：河南芯火智能科技有限公司成立于2021年04月14日，法定代表人吳天茂。經(jīng)營范圍 一般項目：云計算裝備技術服務;互聯(lián)網(wǎng)數(shù)據(jù)服務;大數(shù)據(jù)服務;信息技術咨詢服務;信息系統(tǒng)集成服務;智能控制系統(tǒng)集成;軟件開發(fā);企業(yè)管理咨詢;企業(yè)形象策劃;技術服務、技術開發(fā)、技術咨詢、技術交流、技術轉讓、技術推廣;計算機軟硬件及輔助設備零售;可穿戴智能設備銷售;電子產(chǎn)品銷售(除依法須經(jīng)批準的項目外，憑營業(yè)執(zhí)照依法自主開展經(jīng)營活動)等。從經(jīng)營范圍不難看出，這家公司并不具備向社會公眾集資以及外匯交易的資質。

　　為此，記者展開了調查。

　　河南芯火智能科技有限公司業(yè)務員向記者介紹公司：公司是量化交易系統(tǒng)研發(fā)企業(yè)，做量化系統(tǒng)研發(fā)12年，擁有軟件專利十余項，雙軟認證、高新技術企業(yè)，在金融市場連續(xù)6年穩(wěn)定盈利年化35--50%。

　　記者詢問軟件主要是做什么用?業(yè)務員說：“用在外匯交易市場，不過我們軟件不賣的，只做資管。我們這邊就是可以做資金托管，我們和客戶簽保本合同，然后我們用自己的量化系統(tǒng)去市場跑盈利，然后盈利的部分大家分紅。”業(yè)務員發(fā)給記者的《技術開發(fā)項目合作協(xié)議》條款與爆料人提供的協(xié)議是一致的。資金用途都是河南芯火智能科技有限公司為完成和6i Group Limited合作所轉入的“技術開發(fā)項目資金”。

　　6i Group Limited是一家什么的公司呢?官網(wǎng)顯示：6iTrade目前在外匯、貴金屬、虛擬貨幣、指數(shù)和能源類等五大資產(chǎn)類別提供價差合約(CFDs)，同時不斷尋找新的可靠產(chǎn)品，以供客戶交易。FX110官網(wǎng)顯示：6iTrade監(jiān)管機構為瓦努阿圖金融服務委員會，監(jiān)管賬號40374，監(jiān)管狀態(tài)：已注銷。

　　業(yè)務員給記者發(fā)了一份公司的詳細資料，展示了河南芯火智能科技有限公司的實盤分析。賬戶介紹:本金80.3萬2020年1月16日入金52.2萬，3月30日增資26.7萬，3月31日增資1.4萬共計80.3萬本金，賬戶跑到2021年7月1日共計盈利金額30.5萬，累計盈利率為37.5%，中間最大回撤在7%以內，收益分析:全程采用程序化交易加人工風控模式交易，能夠持續(xù)穩(wěn)定的盈利，賬戶年華收益率實際在33%以上;賬戶介紹:本金5萬美金2020年8月29日入金5萬，賬戶跑到2021年7月1日共計盈利金額1.09萬，累計盈利率為21.9% 中間最大回撤在5%以內。收益分析:全程采用程序化交易加人工風控模式交易，能夠持續(xù)穩(wěn)定的盈利，賬戶年化收益率實際在28%以上。

　　材料中載明了合作模式：個人/機構資金與芯火公司簽訂托管合同，芯火公司通過芯火系統(tǒng)把資金投入金融市場，盈利共同分紅，如果虧損，芯火公司補齊。合同特點：若出現(xiàn)虧損，公司補齊(保本);若年化低于10%，公司不參與分紅;約定盈利與分成比例是5V5分成。投資金額5萬元——100萬元，3個月預期年化20%、6個月預期年化收益30%、1個月預期年化收益40%;500萬元以上，盈利分成面談。

　　國家外匯管理局官網(wǎng)發(fā)布的《防范外匯按金風險 謹防財產(chǎn)損失》明確規(guī)定：目前，中國人民銀行、中國銀行保險監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會、國家外匯管理局及其分支機構未批準任何機構在境內開展或代理開展外匯按金業(yè)務。根據(jù)《關于嚴厲查處非法外匯期貨和外匯按金交易活動的通知》(證監(jiān)發(fā)字〔1994〕165號)，凡未經(jīng)批準的機構擅自開展外匯按金交易的，均屬于違法行為;客戶(單位和個人)委托未經(jīng)批準的機構進行外匯按金交易(無論以外幣或人民幣作保證金)的，也屬違法行為。河南芯火智能科技有限公司擅自開展外匯交易業(yè)務的行為顯然是與之相違背的。

　　業(yè)務員告訴記者，自2022年11月份起，與投資人簽協(xié)議的主體由河南芯火智能科技有限公司變成了河南吉地智能科技有限公司。

　　2023年2月27日，業(yè)務員邀請記者來到鄭州大學南校區(qū)河南吉地智能科技有限公司參觀。業(yè)務員介紹了河南芯火智能科技有限公司的業(yè)務：外匯、期貨還有虛擬貨幣，外匯有幾千個平臺，都是放到MT4和MT5上交易。公司研發(fā)部是開發(fā)交易軟件的，風控部門是負責(外匯)交易的，你投資的錢直接進入市場。

　　業(yè)務員著重介紹了河南芯火智能科技有限公司的項目：我們現(xiàn)在正在開發(fā)的國際金融衍生品，什么叫國際金融衍生品?就是外匯，但是有時候“外匯”這兩個字不能明說。證券市場呢就是股票，黃金原油就是期貨，你看咱們也做原油黃金，那個也算期貨。數(shù)字貨幣就是虛擬貨幣。

　　他在電腦上展示了河南吉地智能科技有限公司與投資人簽訂的《技術開發(fā)項目合作協(xié)議》。協(xié)議明確標注了本金以及收益，投資人資金直接打入河南吉地智能科技有限公司賬戶。業(yè)務員告訴記者，現(xiàn)在正在交易的資金大概在2000萬美金，這些資金都是客戶的。

　　公開資料顯示，河南吉地智能科技有限公司成立于2018年1月23日，股東吳珊珊與拜賽，監(jiān)事郝燁，法定代表人拜賽。

　　為什么與投資人簽協(xié)議的主體由河南芯火智能科技有限公司變成河南吉地智能科技有限公司呢?一位郝(音)姓負責人對此做了解釋：“我們的技術主要是放到芯火(智能科技有限公司)那邊，我們技術輸出和市場運維現(xiàn)在分開了。接下來河南芯火智能科技有限公司要對接歐洲的數(shù)據(jù)中心，它里邊牽扯到一些外匯，外管局的報備;其實我們還是一體的，只是說在這個運營主體上面，我們這個組織架構上面做了一下調整?！?/span>

　　“我們的主營業(yè)務還是技術輸出，接下來我們加了三個板塊一個證券一個期貨還有一個數(shù)字貨幣。我們公司的主要利潤來源主要是‘技術’上輸出，‘技術’上面比較穩(wěn)定的，持續(xù)的增長，我們公司可以規(guī)避掉所有的風險，像去年12月份的比較著名的英國國債拋售事件，好多做外匯的、原油的在那個時候都沒有避開，但是我們公司掌握數(shù)據(jù)全面，技術部在超算(國家超級計算機鄭州中心)那邊，速度也很快，不管軟件硬件，我們去年12月份就把那個避開了?！?/span>

　　“下一步我們要在歐洲那邊成立數(shù)據(jù)處理中心，歐洲那邊要看你管理的資本量，他要的數(shù)據(jù)很多，這樣我們才能對接越來越多的清算機構，最終把我們的技術嫁接上去?！?/span>

　　項目計劃顯示，由基金公司做管理，每一月向各項目參與人公布盈利情況，項目周期十個月，每三個月進行一次分紅，項目結束，資金原路徑退回。項目預計利潤在20%-30%。業(yè)務員告訴記者：因為公司做外匯要合規(guī)，所以由乾合資產(chǎn)來監(jiān)管。

　　2月28日，業(yè)務員帶著記者一行來到國家超級計算機鄭州中心河南芯火智能科技有限公司的技術部參觀，王(音)姓負責人接待記者并做了詳細介紹：河南芯火智能科技有限公司總部在鄭州大學科技園，技術部在這里，負責交易，所有外匯上面的品種都可以交易，黃金、原油、歐元、美元、日元、加元所有的都可以交易。河南吉地智能科技有限公司是科技公司，要發(fā)行產(chǎn)品需要基金公司幫忙發(fā)產(chǎn)品，為什么一定要選擇乾合，因為吉地是郝總的，乾合基金也是郝總的。

　　隨后記者來到鄭州大學科技園河南芯火智能科技有限公司總部，王姓負責人的話也得到了印證。郝總說：“我是乾合基金(河南乾合資產(chǎn)管理有限公司)的法人，這塊是由基金公司來監(jiān)管的，我們這個牽扯到乾合基金，是有私募基金牌照的，這個是在基金公司備案的?！?/span>

　　針對收益，她承諾：“本金的話絕對是沒問題的，收益最低的話就是保3。”這里的“3”指的是月收益3%，按照協(xié)議規(guī)定，投資人每月可以提取利潤的40%，也就是月化1.2%的收益。關于融資額度，郝總說：“一個標準賬戶，剛好跟我們技術指標比較匹配的話，大概在350萬元，現(xiàn)在有一個多億，1.2億元。”

　　《最高人民法院關于審理非法集資刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》第一條　違反國家金融管理法律規(guī)定，向社會公眾(包括單位和個人)吸收資金的行為，同時具備下列四個條件的，除刑法另有規(guī)定的以外，應當認定為刑法第一百七十六條規(guī)定的“非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款”：(一)未經(jīng)有關部門依法許可或者借用合法經(jīng)營的形式吸收資金;(二)通過網(wǎng)絡、媒體、推介會、傳單、手機信息等途徑向社會公開宣傳;(三)承諾在一定期限內以貨幣、實物、股權等方式還本付息或者給付回報;(四)向社會公眾即社會不特定對象吸收資金。

　　3月30日，記者來到河南芯火智能科技有限公司采訪，吳(音)姓負責人接待，針對記者提出的問題，他并未直接回復，截止發(fā)稿，也未收到該公司的回復。河南芯火智能科技有限公司與河南吉地智能科技有限公司未經(jīng)許可公開吸儲，承諾返本付息的行為已涉嫌非法集資，資金用途是與6i Group Limited合作開展外匯交易，顯然與國家相關規(guī)定相違背的。是否構成犯罪?呈待地方公安機關的介入，記者將繼續(xù)跟蹤。(記者 劉勇 楚麗爽)

　　文章來源：信息新報